近日，银河证券、中航证券、华福证券、国盛证券等多家券商接连发布声明，称有不法分子假冒公司或公司员工名义，通过仿冒App、虚假研报、伪造合同等手段诱导投资者转账，实施非法证券活动。上述券商提醒，投资者务必要核实好机构身份及资金流向，对“陷阱式”话术保持高度警惕。
完整诈骗“引流”链条形成
上证报梳理发现，这类诈骗手法不断翻新，且呈现出精准化、链条化的特征，令不少投资者防不胜防。
以华福证券披露的案例为例，不法分子冒用该公司员工“王晓艳”“郑庭涛”的身份，在立方私域App上组建名为“华福资管[20]群”的群组，盗用员工头像，以承诺收益、包赔损失为噱头招揽投资者。
上述不法分子谎称可提供调研、精选股票，开通所谓的“券商机构席位账户”后，按指令操作后提供建仓明细，亏损可赔付。更夸张的是，不法分子宣称用该账户申购新股中签率可高达80%以上。随后，他们诱导投资者通过二维码下载“华福资管”“华福智投”等仿冒App，虚构交易收益，甚至伪造了公司营业执照、公章、协议合同及员工签名，出具了《华福证券个人券商席位申请书》等虚假文件。
类似的手法也在其他券商身上上演。国盛证券的案例显示，诈骗团伙已形成一套完整的“引流”链条：先在小红书发布散户交流帖，诱使用户私聊后转至QQ，再引流至“听君阁”等小众聊天软件；或通过抖音直播，以“领牛股、领指标”为诱饵，诱导下载脉达、拓语等社交软件，再进一步引导至仿冒的“国盛通大户版”或“国盛优”App。
银河证券在声明中表示，不法分子利用假冒交易软件让投资者先尝到“盈利”甜头，待投资者试图提现时，便以“缴纳资金”为由设卡，一旦投资者未能按要求缴纳资金，交易软件和聊天软件即遭封禁，资金悉数被卷走。
梳理这些案例不难发现，此类非法证券活动已呈现出高度组织化的特征。在身份伪造上，诈骗者不仅盗用正规券商从业人员的姓名、照片、执业证书编号，甚至伪造营业执照、公章和协议合同，让普通投资者难以分辨。
在渠道选择上，他们充分利用小红书、抖音、快手等公共社交平台进行“广撒网”，再通过微信、QQ、企业传书、其他私域App等将受害者引流至封闭群组，层层过滤，规避监管。
在话术设计上，“机构子账户”“一级市场交易”“涨停板运作”“内幕消息”“打板席位”等专业词汇被滥用，营造出“内部渠道”的假象。而最终的落脚点，无一例外都是诱导投资者通过非官方链接或二维码下载仿冒App，并将资金转入个人账户或非持牌机构账户，一旦得手，便立即切断联系。
上海中因律师事务所高级合伙人钟建律师向记者分析，此类案例频现主要有四方面原因：一是技术发展极大降低了诈骗门槛，仿冒App、分析师照片、研报的仿真度较高，普通投资者容易上当。二是各大社交平台监管存在漏洞，平台在审核投入上存在成本与竞争压力，客观上为诈骗行为提供了可乘之机。三是当前市场波动较大，投资者的心理弱点也容易被精准利用，不少投资者怀有“回本”心理，或在不确定性中试图寻找“确定性收益”，而人性中恐惧与贪婪的弱点，恰恰成为诈骗团伙屡试不爽的突破口。此外，加上维权难度较高、犯罪团伙隐蔽性强、电子证据易灭失、资金追回难，进一步降低了违法犯罪成本。
在投资各环节中保持警惕
面对不断升级的骗术，投资者该如何守住钱袋子？
多家券商在声明中提示：核实身份是第一道关。投资者在接受服务前，有权要求对方出示《营业执照》《经营证券期货业务许可证》，并通过营业场所公示栏或中国证券业协会官网查询从业人员姓名、照片及执业证书编号。
其次，下载软件必须走官方渠道，切勿点击他人发来的链接、扫描不明二维码或安装来历不明的应用安装包。
第三，对任何“承诺收益”“包赔损失”“内幕消息”等话术保持高度警惕，证券投资本身具有风险性，稳赚不赔的“好事”往往就是陷阱。
第四，务必认清资金流向，正规证券交易的资金结算均通过证券公司与银行的第三方存管系统进行，任何要求向个人账户、对公非三方存管账户转账，或以“个人所得税”“保证金”等名义要求汇款的行为，均属非法证券活动。
一旦发现陷入骗局，投资者应立即停止转账，留存好聊天记录、通话录音、交易截屏、转账凭证等证据，第一时间向当地公安机关报案，或通过国家反诈中心App进行举报。同时也可向相关券商、证券监管部门及12386、12377等举报平台反映线索。
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